La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) incorporará la inteligencia artificial (IA) en la supervisión de las cooperativas de ahorro y crédito (coopac) para mejorar la detección de riesgos. “Internamente, debemos ganar eficiencia en las herramientas de supervisión, debemos mejorar los esquemas de gestión de datos, manejo de información y usaremos la Inteligencia Artificial (IA) para generar alertas tempranas”, señaló Mario Zambrano, superintendente adjunto de cooperativas de la SBS.

El funcionario explicó que, una vez identificado algún problema en la situación de las coopac, el regulador podrá acercarse de inmediato a la entidad para analizar el caso y determinar las acciones concretas que se podrían implementar desde la propia cooperativa. “Al final ellos (las cooperativas) son quienes deciden qué hacer, ellos son los responsables de la gestión de sus instituciones y de solucionar cualquier inconveniente, pero nosotros desde Lima, con toda la información que recibimos y que vamos a procesar de forma más rápida y eficiente -con IA- les avisaremos de forma oportuna”, agregó Zambrano.

El acompañamiento será un pilar transversal para la supervisión, capacitación y regulación que busca desarrollar la SBS, reiteró el superintendente adjunto.

Además del uso de IA, la SBS analiza modificar las operaciones permitidas por cada nivel modular –según el tamaño de activos de cada entidad– para ampliar las herramientas de gestión de las cooperativas. “Nos indican que cuando tienen exceso de liquidez les gustaría, por ejemplo, mantenerlo en papeles del Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) por ser instrumentos de muy bajo riesgo y líquidos. Pero la normativa vigente, debido al nivel en que están, no les permite”, sostuvo Zambrano.

El objetivo es que todas las entidades que opten por emplear estas herramientas para optimizar su gestión cuenten con un camino despejado desde el ámbito regulatorio, lo que les permitirá administrar sus recursos de la mejor manera posible, explicó el funcionario. “Queremos que sea accesible para todas (las cooperativas), no queremos ser ninguna traba para que tomen decisiones sino que la regulación se simplifique y sea una herramienta adicional de gestión”, agregó. De esta forma, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) busca que el uso de inteligencia artificial no se convierta en un obstáculo, sino en un apoyo para las cooperativas de ahorro y crédito. La entidad pretende allanar el terreno normativo para que estas organizaciones puedan aprovechar la tecnología sin trabas, mejorando su eficiencia y toma de decisiones. Con esta iniciativa, se espera que más cooperativas adopten soluciones digitales que faciliten su operación diaria, siempre bajo un marco regulatorio claro y simplificado. La SBS enfatiza que su rol no es limitar, sino facilitar la innovación en el sector financiero cooperativo.

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