Analista de banco robó S/6.7 millones en ocho meses: transfirió el dinero a cuentas propias y de su madre

Lorena Rosa Malú Canales Cerdán, analista de operaciones de un reconocido banco en el Perú, aprovechó los accesos que le daba su cargo para desviar cerca de S/6,7 millones en apenas ocho meses. La trabajadora transfirió esa millonaria suma a ocho cuentas de ahorro diferentes, una de ellas perteneciente a su progenitora, donde depositó más de S/100.000. Con ese dinero, la mujer pasó de desempeñar labores dentro de la entidad financiera a llevar una vida marcada por viajes, lujos y gastos.

El caso salió a la luz tras una auditoría interna realizada por la entidad financiera, que identificó movimientos irregulares en distintas operaciones. A raíz de este hallazgo, la Policía Nacional del Perú (PNP) inició las investigaciones y llevó a cabo un operativo que culminó con la intervención de la trabajadora. Durante las diligencias, la mujer admitió haber efectuado las transferencias a cuentas bajo su control. No obstante, continuará afrontando el proceso en libertad mientras las autoridades buscan determinar las responsabilidades correspondientes.

Según el reportaje emitido por Panamericana, Canales Cerdán trabajaba en el banco desde 2012 y había ocupado distintas posiciones antes de asumir el cargo de analista de operaciones. Esa función le otorgaba acceso a cuentas relacionadas con créditos hipotecarios y productos de ahorro, espacios desde los cuales habría ejecutado transferencias sin autorización hacia cuentas personales. La trabajadora logró desviar el dinero sin ser detectada durante ocho meses, hasta que la auditoría interna reveló las irregularidades.

La investigación de la Dirincri reveló que el fraude comenzó con una operación de prueba: la peruana transfirió S/10.000 a una de sus cuentas y luego devolvió el dinero para comprobar si la transacción generaba alertas. Al no detectarse la irregularidad, empezó a realizar movimientos recurrentes de aproximadamente S/15.000. Entre noviembre del año pasado y junio de este año se registraron 455 transferencias, acumulando cerca de S/6,7 millones antes de que el banco advirtiera el desfalco.

Lorena Rosa Malú Canales Cerdán distribuyó la millonaria suma en ocho cuentas de ahorro diferentes, algunas en soles y otras en dólares. Entre ellas figura una cuenta de su madre. Los agentes buscan determinar el recorrido completo de los recursos y si hubo participación de otras personas.

Viajes, compras y cheques de gerencia: en qué se habría usado parte del dinero investigado

Según las autoridades, parte del dinero se destinó a viajes dentro y fuera del país, especialmente a Panamá, además de consumos en restaurantes y adquisiciones de alto valor. Durante el allanamiento a una vivienda en Lince, los investigadores hallaron tres cheques de gerencia por US$180.000 cada uno. La Policía indicó que la trabajadora ya había iniciado trámites para comprar un inmueble al contado, operación que forma parte de los elementos analizados. Las acciones para recuperar los fondos presuntamente transferidos continúan.

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